Тема 57. Инвестиционная деятельность банков и ее направления

Инвестиции – это как правило долгосрочные вложения средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за рубежом в целях получения прибыли (Шевчук Денис, Инвестиции). Инвестиционные операции КБ – это деятельность банка по размещению (инвестированию) ресурсов банка в ц.б., недвижимость, уставные фонды предприятий, драгоценные металлы и др. Основные факторы, определяющие направление и цели банка – это потребность в доходе и ликвидности, готовность руководства жертвовать ликвидностью во имя прибыли и наоборот (Шевчук Денис, Организация и финансирование инвестиций). По целям вложений инвестиции банка разделяют на: 1) Прямые инвестиции – с целью непосредственного управления объектом инвестиций (контрольный пакет ц.б., вложение капитала в производство путем покупки патентов, лицензий, ноу-хау и т. д.) 2) Портфельные инвестиции – осуществляются в форме создания портфелей ц.б., принадлежащих различным эмитентам и не обеспечивающих контрольного участия и прямого управления объектом инвестиций. Итак, цели инвестиционных операций банка: – расширение и диверсификация доходной базы банка, – повышение финансовой устойчивости и понижение риска, – расширение клиентской базы, видов услуг, – усиление влияния на клиентов (через контроль их ц.б.) Сохранность средств + диверсификация + ликвидность

Кроме того, инвестиционная деятельность банка должна удовлетворять потребности клиентов в различных формах инвестиций, обеспечивать конкурентоспособность банка и иметь социальную направленность, т. е. поддерживать имидж банка как социально значимого элемента. Основное отличие инвестиций от других направлений размещения активов банка состоит в том, что денежные средства вкладываются не для обеспечения текущих потребностей, а для удовлетворения потребностей будущего периода (Шевчук Денис, Корпоративные финансы).